Kit AML CSB SI – Politici si proceduri combatere spalare bani si aplicare sanctiuni internationale

Descriere

Kit AML CSB SI – Politici si proceduri combatere spalare bani, cunoasterii clientelei, impotriva finantarii terorismului precum si aplicare sanctiuni internationale, conform prevederilor impuse de Legea 129/2019 pentru prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului, precum si pentru modificarea si completarea unor acte normative, precum Legea 315/2021 si Directiva (UE) 2018/843 a Parlamentului European și a Consiliului din 30 mai 2018 de modificare a Directivei (UE) 2015/849 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului, precum și de modificare a Directivelor 2009/138/CE și 2013/36/UE.

Autoritatea de Supraveghere Financiara  a instituti o serie de regulamente prin care impune instituirea măsurilor de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate.

Continut Kit AML CSB Politici si proceduri combatere spalare bani si aplicare sanctiuni internationale

Acest Kit AML CSB Politici si proceduri combatere spalare bani (AML) si aplicare sanctiuni internationale (SI) contine urmatoarele documente in format PDF si DOCX (editabil)

• EMS AML – DECIZIE NUMIRE PERSOANA SI AML Registre.docx
  EMS AML – Fisa Post AML COR 241237 Ofiter conformitate.pdf
  EMS AML – Fisa Post SI COR 241237 Ofiter conformitate.pdf
  EMS AML – Sanctiuni internationale.pdf
  EMS AML – SI – Formulare.docx
  EMS AML – SI – Ghid Informativ.pdf
• EMS AML SB-FT + SI – Program Instuire.pdf
• EMS AML SB-FT – Politica AML.pdf
  EMS AML SB-FT – Anexa 1 – Metodologia de managementului riscului.pdf
  EMS AML SB-FT – Anexa 2 – Politici, Poceduri, Mecanisme de control intern  CSB.pdf
  • • • • PROCEDURA – Masuri de cunoastere a clientelei

          POLITICA – Strategia de acceptare a clientilor din perspectiva masurilor de precautie implementate

          POLITICA – Mecanismele de evaluare pe baza de risc pentru clienti si operatiunile acestora

          POLITICA – Abordarea tranzactiilor si clientilor din jurisdictiile cu cerinte reduse de cunoastere a clientelei

          PROCEDURA – Administrare riscuri

          PROCEDURA – Directiile si masurile pentru diminuarea riscului de SB/FT

          PROCEDURA – Date cu caracter personal in materie de CSB

          PROCEDURA – Evaluarea riscului in raport cu tipurile de produse si serviciile oferite

          PROCEDURA – Instruirea angajatilor si verificarea cunostintelor

          PROCEDURA – Formare profesionala contiuna

          PROCEDURA – Managementul riscurilor – aplicarea normelor de prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii actelor de terorism prin intermediul pietei asiguratorilor

          PROCEDURA – Masuri de raportare si de furnizare prompta a datelor la solicitarea autoritatilor competente

          PROCEDURA – Metode de protectie impotriva tehnicilor de spalare a banilor si de finantare a terorismului

          PROCEDURA – Mecanisme de control intern, evaluare si gestionare a riscurilor, managementul de conformitate si comunicare

          PROCEDURA – Masuri de protectie a personalului

          PROCEDURA – Modalitati de intocmire si pastrare a evidentelor

          PROCEDURA – Nivelul de conformitate si eficienta masurilor implementate

          PROCEDURA – Standardele pentru angajare

          PROCEDURA – Raportare interna si catre autoritati competente Anexa 3 – Norme interne SB/FT

• EMS AML SB-FT – Anexa 10 – Intrebari si raspunsuri.pdf
  EMS AML SB-FT – Procedura Anexa 1.pdf
  EMS AML SB-FT – Procedura Anexa 2.pdf
  EMS AML SB-FT – Procedura Anexa 3.pdf
  EMS AML SB-FT – Procedura Anexa 4.pdf
  EMS AML SB-FT – Procedura Anexa 5.pdf
  EMS AML SB-FT – Procedura Anexa 6.pdf
  EMS AML SB-FT – Procedura Anexa 7.pdf
  EMS AML SB-FT – Procedura Anexa 8.pdf
  EMS AML SB-FT – Raport Ofiter Aml – CFT – v1.docx
  EMS AML SB-FT – Raport Ofiter Aml – CFT – v2.docx
• 10% discount din pretul de formare a unui Specialist AML UE în Combaterea Spălării Banilor
• 10% discount din pretul de formare a unui Ofiter UE Aplicare Sanctiuni Internationale

IMPORTANT: Documentele furnizate in Kit AML CSB Politici si proceduri combatere spalare bani sunt personalizate cu informatiile fiscale ale companiei dvs.

Punem in vedere faptul ca fiecare organizatie care inregistreaza tranzactii care depasesc suma de 10.000 Euro, chiar si daca o singura data, are obligatia de a Raporta catre ONPCSB un Responsabil AML specializat care sa supravegheze tranzatia, si dupa caz, sa o raporteze.

Prin urmare, vă invităm să vă formați și specializați persoana desemnată ca Specialist AML UE în Combaterea Spălării Banilor, urmând online Cursul Specialist AML UE în Combaterea Spălării Banilor, ce reprezintă un program de formare continuă, instruire, perfecționare, responsabilizare și analiză pentru certificarea personalului desemnat pe această poziție.

Institutiile si companiile private care activeaza in domeniul financiar sau se supun Legii 129/2019 si Autoritatii de Supraveghere Financiara -Regulamentul nr. 13/2019 privind instituirea măsurilor de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare, conform prevederilor Art. 9, organizatiile / entitățile reglementate au obligatia de a întocmi si transmite pana la data de 31 martie, raportul anual de activitate al ofiţerului de conformitate SB/FT pentru anul anterior.

 

Conform art.9 din Regulamentul A.S.F. nr. 13/2019:
(1) Entităţile reglementate definesc şi documentează rolul ofiţerului de conformitate SB/FT, ale cărui responsabilităţi includ cel puţin următoarele:
[…] e) întocmeşte anual raportul de activitate;
f) transmite raportul anual de activitate către ASF şi răspunde solicitărilor formulate de aceasta.
(2) Ofiţerul de conformitate SB/FT informează conducătorul direct responsabil SB/FT şi, după caz, conducerea executivă/conducerea superioară cu privire la domeniile în care desfăşurarea controalelor SB/FT trebuie implementată sau, după caz, îmbunătăţită şi propune măsuri de remediere pentru diminuarea şi gestionarea eficientă a riscului de SB/FT.
(3) Raportul anual de activitate al ofiţerului de conformitate SB/FT prevăzut la alin. (1) lit. e) conţine cel puţin elementele menţionate în Regulamentul 13/2019 şi este transmis ASF până la data de 31 martie a fiecărui an, pentru anul precedent, începând cu raportul aferent anului 2023.

 

Documente si produse auxiliare

Politici IDD > Kit politici si proceduri vizand activitatea de distributie asigurari

Kit Politici Intarire cibernetica Brokeri asigurari

Lista politici si proceduri obligatorii pt Brokeri de Asigurare